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一、什么是洗钱？

通俗来讲，是指将犯罪或其他非法、违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

二、什么是反洗钱？
为了预防不法分子通过各种方式掩饰和隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规采取相关措施的行为。

三、如何反洗钱？

1.选择安全可靠的金融机构金融机构履行反洗钱义务是对客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，无法保证资金和个人信息安全。
2.主动配合金融机构进行身份识别
①出示/上传身份证件并如实填写身份信息；
②配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息；
③回答金融机构工作人员合理的提问，配合完成尽职调查。
3.不要出租出借身份证件和金融账户
当身份证件、金融账户被出租出借时，都可能被不法分子利用，进行洗钱和恐怖融资活动。
4.勇于举报，维护社会公平正义每个公民都有举报洗钱行为的权利和义务，维护社会的公平和正义。

风险提示：

为了您的资金安全，请保护自己，远离洗钱。在日常生活中请注意下列几点：

一、请主动配合金融机构进行身份识别

1.开立账户时，请带好您的身份证件；
2.大额现金存取时，请出示您的身份证件；
3.替他人或者他人替您办理金融业务时，请出示您和他
（她）的身份证件；
4.办理一次性金融业务时，请出示您的身份证件；
5.身份证到期更换时，请及时通知金融机构进行更新；
6.请如实填写您的基本身份信息；
7.请配合金融机构核验您身份证件的真实性；
9.如发现存在冒名开户、匿名开户、开卡倒卖或从事违法犯罪活动等异常开户情形，金融机构有权拒绝开户。

二、保管好自己的身份证件，请不要出租出借自己的身份证件给他人。出租出借身份证件可能会产生下列后果：

1.被他人借用您的名义从事非法活动；
2.涉嫌协助他人完成洗钱、恐怖融资或逃税等违法犯罪活动；
3.成为他人进行金融诈骗活动的“替罪羊”；
4.您的诚信状况将受到怀疑，会降低您未来获得金融服务的可能性。

三、请不要出租出借或者买卖自己的账户、银行卡和U盾，防止被不法分子利用进行洗钱或从事恐怖融资活动;

四、请不要用自己的账户替他人转账、提现，为不法分子洗钱提供便利；

五、不要为身份不明的人员代办金融业务，如代理开户、代办开卡、代办取现或转账等；

六、不要受高额回报利诱，参与或使用非法金融服务，如非法集资、地下钱庄等；

七、仔细甄别，不轻信陌生电话和网上诱惑，警惕电信诈骗和网络洗钱陷阱。凡是要您提供银行卡、密码、账号、交易码等信息，以各种理由让您转款到所谓“安全账户”、“指定账户”的，都是诈骗行为。